卻說孫大聖與八戒、沙僧辭別陳老來到河邊，說道：

“兄弟，你們兩個商量好，哪一個先下水。”

八戒說道：

“哥啊，我們兩個的手段你也知道不怎麼樣，還是得你先下水。”

行者說道：

“不瞞賢弟說，如果是山裡的妖精，完全不用你們費力，水中的事，我去不了。”

“就是下海走江，我必須捻著避水訣，或者變化成什麼魚蟹的樣子才能去。”

“如果那樣捻訣，就輪不了鐵棒，使不了神通，打不了妖怪。”

“我早就知道你們兩個是慣於水中活動的人，所以要你們兩個下去。”

沙僧說道：

“哥啊，小弟雖然能去，但不知道水底的情況。”

“我們大家都去，哥哥變成什麼模樣，或者我馱著你，分開水道，找到妖怪的巢穴，你先進去打聽打聽。”

“要是師父沒有受傷，還在那裡，我們好全力征討。”

“假如不是這妖怪使法，或者淹死了師父，或者師父被妖怪吃了，我們也不必苦苦強求，早早地另尋別的路怎麼樣？”

行者說道：

“賢弟說得有道理，你們誰馱我？”

八戒暗自高興，說道：

“這猴子不知道捉弄了我多少回，這回原來不會水，等老豬馱他，也捉弄捉弄他！”

呆子笑嘻嘻地叫道：

“哥哥，我馱你。”

行者就知道他有鬼心意，卻將計就計地說道：

“行，也好，你比悟淨還有些力氣。”

八戒就揹著他。

沙僧分開水路，兄弟們一同進入通天河內。

向水底下走了大約百十里遠，那呆子想要捉弄行者，行者隨即拔下一根毫毛，變成假身，趴在八戒背上，真身變成一個豬蝨子，緊緊地貼在他耳朵裡。

八戒正走著，忽然打了個趔趄，故意把行者往前一扔，撲的摔了一跤。

原來那個假身本是毫毛變的，就飄起來，無影無蹤了。

沙僧說道：

“二哥，你這是怎麼說？”

“不好好走路，自己摔到泥裡，就算了，只是不知道把大哥摔到哪裡去了！”

八戒說道：

“那猴子不禁摔，一摔就摔沒了。”

“兄弟，別管他的死活，我和你還是去找師父吧。”

沙僧說道：

“不行，還得等他來吧，他雖然水性不好，但是他比我們機靈。”

“如果沒有他來，我不跟你去。”

行者在八戒耳朵裡，忍不住高聲叫道：

“悟淨！老孫在這裡呢。”

沙僧聽到，笑道：

“好了！這呆子真是死性不改！”

“你怎麼就敢捉弄他！”

“現在弄得只聽到聲音看不到人，這可怎麼辦？”

八戒慌得跪在泥裡磕頭道：

“哥哥，是我的不對，等救了師父上岸再給你賠禮。”

“你在哪裡說話？”

“簡直要嚇死我了！”

“你快現出原身，我馱著你，再也不敢衝撞你了。”

行者說道：

“還是你馱著我呢。

“我不捉弄你，你快走！”

“快走！”

那呆子嘮嘮叨叨，一直唸叨著賠禮的話，爬起來和沙僧又繼續前進。

走了又大約百十里遠，忽然抬頭看見一座樓臺，上面有“水黿之第”四個大字。

沙僧說道：

“這裡想必是妖精的住處，我們兩個不知虛實，怎麼上門