翌日一早,我們一行4人(除了我、許婕和秦莉,還有匡正義),坐車去往機場。
周毅這邊,秦莉沒叫他去一起。
上車沒多久,秦莉忽然示意我道:“你看一下手機,這是我昨天晚上收到的。”
這裡補充一句,昨天晚上在二哥家吃過飯,因為時間比較晚了,所以秦莉就跟許婕一起回了在我家邊上租的房子,畢竟女人出門要收拾的東西比較多。
也沒多想,我開啟手機看了看……
這是一份類似於個人簡歷或者說個人介紹的檔案,物件的名字叫俞梅。
俞梅?好熟悉的名字。
思索了一會兒,我猛地轉頭看向秦莉。
艹!這名字是在當初莊媛給我的那份檔案裡,有關譚澤成父親譚建國那部分裡出現的名字!
當時秦莉說她會去了解一下那幾個專案的情況,之後我還從秦湘那裡拿了一堆相關的檔案給她來著……
“所以這算是有結果了?!”
“某種程度上……算是有結果了吧……”
此時此刻,我還沒注意到秦莉語氣中的無奈,所以只是把注意力重新放回到手機。
而手機裡的這份檔案,詳細介紹了俞梅的情況,這裡我挑一些重點:
俞梅,女,現年36歲,浙大畢業,未婚,無子。
早年在秦家的銀行有過幾年的工作經驗,後離職創辦了一家貿易公司。除了貿易公司以外,俞梅名下有一間註冊資本一百萬元的廣告公司,同時還有三套房產,一套在深圳,一套在杭州,一套在上海。幾套房子的面積都不算太大,都在一百平米左右。預估總價值應該超過一千大幾百萬的樣子,坦白說,不算特別高調。
另外,這份檔案裡還列舉了一系列透過俞梅名下的貿易公司或者廣告公司經手的,跟秦家銀行直接或間接有關的專案及其金額。
光這份檔案上所涉及的專案金額,我粗略算算,就有個一千多將近兩千萬了,平均一年兩百萬上下的樣子。
所以從某種角度來看,如果不算譚建國從其他地方收受的賄賂,那這份檔案裡所涉及到的這些專案,乍一看的情況下,應該都是合法合規的。所以那我推測,這可能是譚建國從手指縫裡漏給俞梅,讓她小富即安過日子用的錢,並不能說明這就是譚建國這些年透過俞梅名下的公司在中飽私囊。
這份檔案還包括有關之前譚建國收受賄賂的那幾個專案,結合秦湘前夫所提供的審計檔案所提煉出來的大致情況分析。
總結來說,結合秦湘前夫所體統的審計檔案,這幾個專案都有類似的共同點:
一、證據不足
在審計貿易公司的貸款情況時,審計人員發現該公司可能存在將貸款資金挪用於非申請用途的行為。然而,儘管審計人員對此有所懷疑,但該公司提供的賬目和單據並未明顯違反貸款合同中的規定。審計人員嘗試進一步核查資金流向,但由於該公司與多個第三方有複雜的資金往來,且部分交易記錄不夠清晰,導致無法形成完整的證據鏈來證明其挪用資金的行為。
所以秦湘前夫提供的審計檔案裡懷疑貿易公司挪用貸款資金,但證據不足。
根據上述情況,銀行高層認為:在缺乏確鑿證據的情況下,選擇不進行進一步追究,以避免與客戶產生不必要的糾紛和損失。
二、解釋餘地
在另一個專案的審計中,審計人員注意到該公司在短期內與某個關聯方進行了大量交易,且這些交易並未按照市場價格進行。這引發了審計人員對公司是否存在利益輸送或虛假交易的疑慮。然而,該公司解釋稱這些交易是基於特殊的商業合作關係和互惠協議進行的,且雙方均認可這些非市場價格交易。
所以